工商時報【記者彭禎伶/台北報導】

國泰世華銀行9月推出新型態基金投資,即讓客戶可定期不定額,選擇順勢加碼、逆勢加碼、盤整時加碼、或自行設定投資方式。

國泰世華銀以2009年多頭市場的資料分析,設定順勢加碼者報酬率11.48%,高於定期定額的10.54%。

國泰世華銀強調,這項新的基金服務不另外收費,客戶與一般小額定期定額投資者一樣,最少每月扣款3,000元,但可依自己對市場的判斷及預期先設定加碼方式。

國泰世華銀行表示,投資人傳統的觀念是低點加碼,漲時減碼,但若是多頭市場,漲時減碼就會降低獲利機會,若以這類順勢加碼參與多頭市場,除了有定期定額的好處,也能參與更多多頭行情。

若是空頭市場,也有人選擇逆勢加碼或盤整時加碼,或是先前選順勢加碼者,中途可改回一般定期定額加碼,國泰世華銀表示,這項商品仍在初期宣導階段,尚看不出客戶選擇偏好。






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